工作总结

时间:2026-03-30 赵老师教案网

2026年按照出纳试用期工作总结。

干了十几年项目技术，今年转岗做出纳。说实话，刚开始觉得这是降维打击——以前管几千万的设备安装，现在数几千块的现金，能有多难？结果头一个月就被上了一课。

现金盘亏280块，我翻了三天旧账

交接那天下午，前任出纳把保险柜钥匙、网银U盾、一摞单据往桌上一拍：“都在这里了，你点点。”我按项目验收的套路，逐项核对。现金账面余额和实际点钞差了280元。对方说“可能是以前的小误差，你先挂账”。我没同意。

以前在工地，设备参数差0.5%都得停工排查，何况现金差的是真金白银。我把最近三个月的现金日记账、报销单、借款单、收据存根全部搬出来，一张一张对。花了三天，终于揪出问题：有一笔850元的备用金还款，记账写成580元，差额270元；还有一笔10元的手续费根本没记。调出那天的监控录像（公司要求现金收付必须在摄像头下操作），确认是前任的笔误。

我写了一份《现金差异处理备忘录》，附上证据，请财务经理签字。当事人补了270元，10元我自己垫——毕竟漏记是出纳的责任。经理想夸我认真，我说：“这跟咱们做系统调试一样，bug不找出来，迟早炸。”

从那以后，我强制自己每天下班前盘点现金，做了一张《现金日盘点检查表》，每项打勾：实际点钞数、账面余额、差异、经手人签字。雷打不动。三个月下来，再没差过一分钱。

银行发薪日掉链子，我半夜做了B计划

第二个月发工资，早上9点提交网银代发指令，系统显示“处理中”。到下午4点，有员工在群里问“钱怎么还没到”。我查网银，还是“处理中”。打银行客服，说是系统升级，批量代发延迟到次日。

我当时就火了——你升级不提前通知？但骂完没用，得解决问题。我先在公司群发了正式通知，说明情况并附上银行工单号，让各部门负责人口头转达。然后问客服：能不能拆成单笔实时转账？答复可以，但每笔收手续费，150多人得逐笔录入。我算了算，熬到半夜也弄不完。

但我想到一个底线：有几个员工当天有房贷扣款，钱不到会逾期。我逐个联系这3人，从备用金里先借支给他们。其他人通知次日查账。第二天上午9点，工资全部到账。

事后我做了一份《银行代发异常应急预案》，列出各家银行客服电话、备用转账方式、紧急借支流程。还跟财务经理建议：以后发薪避开月末最后两天（银行常做系统维护），提前到25号左右。经理说“你想得挺细”，我说“干技术的，系统崩了没B计划就是失职”。

票据管理那摊子烂账，我用了两个周末捋顺

接手时，公司有二十多张银行承兑汇票，散在铁皮柜里，没有台账，谁拿了哪张、什么时候到期全凭脑子记。有个老同事说，去年有一张20万的汇票过期半个月，多花了手续费和利息。

我花了两个周末，干了三件事：

第一，盘点建账。把每张票的票号、金额、出票人、到期日、存放位置全部录入Excel，设了到期前15天自动高亮提醒。

第二，物理隔离。按“待到期”“已背书”“质押中”分三个信封封装，每个信封贴条码，台账里对应位置。